Будут и другие нюансы. Например, когда сумма превысит миллион долларов, можно выводить прибыль, которая превышает 3 % в месяц. То есть возникают два потока – поток ежемесячного пополнения брокерского счета и поток вывода прибыли более 3 % за месяц. Эти потоки сальдируются, чтобы не гонять деньги два раза.
Помните, что 30-минутные стратегии по фьючерсам очень опасны. Надо работать на других временных интервалах, более 30 минут, иначе можно остаться ни с чем.
Таким образом, мы делаем диверсификацию и по стратегиям, и по бумагам – по инструментам. Если мы видим на рынке инвестиционную возможность – сильные бумаги, которые растут, это замечательно. Однако на российском рынке это случается довольно редко. Поэтому мы находим одну или две ликвидные ценные бумаги и работаем только по ним. Например, сегодня у нас были две бумаги – ВТБ и Газпром. Одна из них (Газпром) просела, и наш счет, соответственно, тоже, однако из-за того, что мы перед этим на ВТБ очень хорошо заработали, а ранее еще и на Газпроме, мы остались в плюсе. Да, у нас стало не 38 % годовых, а 36 %, по сложному проценту, но это все равно выдающийся результат (вспоминаем инвестиционную оговорку).
Это значит, что если у вас был миллион долларов на счете в начале года, то через два года по «формуле 72» из одного миллиона долларов вы получите два миллиона (вспоминаем инвестиционную оговорку). Сейчас я пишу про американский фондовый рынок – АФР, где намного больше выбор инструментов и можно зарабатывать намного больше.
Инвестиции – это возможности, которые постоянно появляются. Ко мне однажды пришел человек, который раз десять сливал свой депозит, а сейчас заработал вместе со мной более 30 миллионов. Он работал с одной компанией, где учат проводить как можно больше сделок, руководствуясь следующим: «Чем больше сделок, тем больше заработаете». Поэтому они проводят внутри дня сотни сделок и таким образом «кормят» брокера и биржу. Когда этот товарищ в одной очень известной брокерской компании слил свой депозит и пришел ко мне, мы сначала восстановили его депозит, а потом дошли до того, что внутри дня он начал зарабатывать очень много, иногда несколько процентов, хотя до этого 0,2 % в день (по году) было для него стандартом. Он не пользовался правильным алгоритмом, а работал только на бирже и начал очень много зарабатывать, а когда человек начинает много зарабатывать, у него возникает иллюзия, что так будет всегда. Это такая психологическая ловушка. И что в результате, если у него не было ни первого, ни второго портфеля? Ему пришлось уйти с работы, а дополнительных заработков, кроме биржи, у него не было. Сначала пришлось увеличивать плечо. Потом он перешел на фьючерсы и опять взял плечо. Потом открыл позицию по синтетическому фьючерсу с плечом 1:50 на FORTS фьючерсы и опционы на РТС. Естественно, он проиграл все.
Вы должны понимать, что правило двух шагов – это то, что «доктор прописал». Если вы будете только зарабатывать, пренебрегая необходимостью переводить деньги из третьего или четвертого портфеля (как говорится, «переливать из портфеля в портфель»), и не сохранять, то в один прекрасный день вы с высокой долей вероятности можете потерять заработанные деньги. Представьте четыре одинаковых кувшина с водой. Если в одном жидкости будет слишком много, то она выльется через край и испарится. Нужно разливать воду поровну по всем кувшинам, то есть деньги по всем портфелям.
Вы не прогадаете с выбором сильной бумаги по спекулятивной стратегии. Рынок вам сам ее покажет. Если, допустим, Сбербанк стал расти, значит, нужно перейти, переложиться в Сбербанк. Как только вы увидели тренд, вы сразу должны за него схватиться и держать как можно дольше, то есть максимизировать прибыль. Если вы по учебникам диверсифицируете и купите 10 или 20 акций по 5 % от депозита, то доходность у вас будет существенно меньше.
Глава 23
Краткий алгоритм биржевой торговли от Андрея Черных
Это маленький алгоритм, третий портфель большого алгоритма из материалов моего мастер-класса «Правило двух шагов: два пути к миллиону долларов».
В 2009 году, после кризиса 2008 года, я заработал своим клиентам более 500 % годовых, но это уже в прошлом, это история. Еще раз напомню инвестиционную оговорку: историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем.
Подавляющее большинство людей (90 %) теряет деньги во время кризисов, держит деньги на депозитах и работает 30 лет за зарплату, чтобы потом получать пенсию в размере около 200 долларов в месяц. Если вы хотите войти в число оставшихся 10 %, которые зарабатывают во время кризисов и между кризисами, занимаются инвестициями и зарабатывают в разы больше, чем по депозиту, и считаете, что 200 долларов в месяц для нормальной жизни недостаточно, – помните, что лучшие управляющие в мире зарабатывают своим клиентам около 18 % годовых. Мой алгоритм биржевой торговли научит вас зарабатывать существенно больше, исторически (вспоминаем инвестиционную оговорку) можно удваивать депозит-капитал каждые два года.
Однако данный алгоритм – лишь третий портфель. Полный алгоритм включает в себя первый портфель – эффективное формирование финансового резерва, второй портфель – инвестиции без риска с возможностью автофиксации прибыли и неограниченной доходностью в будущем, а также портфель для зарубежных рынков и четвертый портфель – возможность заработать на партнерской программе. Запомните, что третий портфель без первого не дает никаких гарантий для заработка. Последовательность действий такая: создать сначала первый портфель, затем финансовый резерв, и только после этого идет биржа – третий портфель.
С чего начинается биржевая торговля?
Метод от обратного, или главные ошибки трейдеров всех времен и народов.
• Я «верю» (в золото, в GE, в Газпром и так далее). Верить можно маме или жене, нельзя верить в инструмент, эмоциональная привязанность – это прямой путь к сливу депозита.
• Я «думаю», что золото, GE, Газпром или Сбербанк пойдут вниз (или вверх). Рынку плевать, что вы думали. Наша задача – подстроиться под рынок, танцевать с ним, ловить волну (тренд).
• Я «надеюсь». Надеяться можно, что сборная России по футболу выйдет из группы. На рынке, в сфере инвестиций, мы анализируем, просчитываем риски и действуем – быстро, с учетом того, что рынок может пойти против нас. В этом случае убытки режем. Если рынок пошел в нашу сторону – прибыли даем расти.
• Торговля с большим плечом. Что такое большое плечо?
Пока вы не выйдете на стабильно положительные результаты, торгуйте без плеча! С ростом мастерства максимально допустимое плечо – не более трех.
• Почему «Форекс» (ПАММ-счета, бинарные опционы и прочее) – самое эффективное лекарство от денег? Потому что плечо более трех! Пример: вы купили швейцарский франк против евро с плечом 200 на «Форекс». Наутро гэп 15 %, при размере позиции 100 000 долларов США вы должны брокеру 3 000 000 долларов. Такое бывает редко, но бывает. При движении рынка против вас всего на 0,5 % (стоп не сработал, а плечо 200) вы лишаетесь своих 100 000 долларов. При движении на 1 % (стоп не сработал, а плечо 200) вы не только лишаетесь своих 100 000 долларов, но и остаетесь должны брокеру еще 100 000 долларов.
