Умные инвесторы считают главным не делать ошибок, однако если избежать этого не удалось, их нужно исправлять в первую очередь, а получение прибыли отодвинуть на второй план (убытки режем, прибыли даем расти).
В успехе нужно быть уверенным. Такого мнения всегда придерживался известный американский инвестор Уоррен Баффетт. Он считал, что если уверенность есть, то все рассуждения о возможных рисках теряют всякий смысл. Успешные инвесторы, предприниматели и прочие бизнесмены стараются свести свои потери к минимуму. Величина риска определяется знаниями, пониманием складывающейся ситуации, наличием собственного опыта, однако риск – это относительное понятие, которое можно в полной мере определить, только исходя из конкретной ситуации.
С ростом опыта снижается уровень опасности: предположим, что ваше занятие сегодня не считается рискованным, хотя буквально несколько лет назад вы думали, что идете на большой риск, так как у вас просто не было опыта, именно поэтому соблюдайте дисциплину и помните о риск-менеджменте.
Для инвестора важными являются характеристики, которые с большой долей вероятности смогут обеспечить высокий доход, а не величина самого дохода. Каждый из них имеет свои признаки выгодного инвестирования. Если же инвестор не может найти на рынке предложение, отвечающее его условиям, то он приостанавливает инвестирование (сидит в засаде).
Эмоционально отстраниться от рынка лучше всего своим инвестиционным способом. Вспомним о Баффетте. Когда он хотел купить бизнес, он полностью сосредоточивался на его качестве и на том, насколько покупаемая компания будет укладываться в его инвестиционные требования. Если его все устраивало, то мнение других инвесторов он игнорировал. Если его акции переставали отвечать его требованиям, Баффетт их продавал, независимо от их цены в данный момент на рынке.
Таким образом, у каждого инвестора должна быть разработана своя инвестиционная стратегия, свой личный алгоритм, которые отражали бы его основные черты характера, образованность, стремление, задачи, вкусы и привычки. Поэтому невозможно найти двух успешных инвесторов с одинаковой философией инвестирования – пониманием устройства фондового рынка и методов работы на нем.
Приобретение нескольких разных активов может считается неразумным действием, так как средства будут рассредоточены. Да, инвестор может многое знать, но это не значит, что он досконально знает все сферы. Лучше выберите что-то одно, в чем хорошо разбираетесь. В малознакомом деле все равно будет проявляться ваша некомпетентность, даже если вы теоретически уже изучили этот вопрос. Привычка мыслить правильно в одной отрасли может мешать принятию правильных решений в других делах, что будет причиной неудач в начатой сфере деятельности.
Настоящий мастер инвестиций не нуждается в подтверждении своих идей другими людьми. Не пытайтесь кому-то что-то доказать. Не вступайте в игру, если она нужна только для того, чтобы похвастаться открытыми позициями перед другими инвесторами.
Инвестор, решивший получить выгоду за счет иррационального подхода на рынке, должен подготовить себя к тому, что длительное время он будет в числе отстающих на рынке. Его цель – получить доход в долгосрочной перспективе. Для этого придется выйти из группы лидеров, выдержать насмешливые взгляды и отпущенные вслед колкости, а также довольствоваться посредственными доходами от своей работы.
Можно зарабатывать на бирже, не умея делать прогнозы и не зная, каким будет следующий ход. Однако это трудно делать, так как рынок абсолютно непредсказуем. Важнее уметь приспосабливаться и быстро принимать правильные решения, а прогнозами должны заниматься издатели биржевых листовок и маркетологи инвестиционных фондов. Инвестиционного успеха можно добиться и без профессионального сертификата: например, ни у Баффетта, ни у Сороса его не было.
Можно один раз получить много денег, выиграв в лотерее, или сорвать джек-пот, перехитрив игровой автомат, но это непостоянный источник дохода. Вам необходимо поставить себе задачу на получение стабильной прибыли. Если вам не досталось наследства, вы не вышли замуж за состоятельного мужчину или не нашли невесту без богатого приданого, то накопить на инвестиции можно, если жить по принципу «траты должны быть меньше заработка». Расходуются деньги легко и быстро, а зарабатываются трудно. Поэтому принцип «жить по средствам» тесно связан с успешным инвестированием.
Разрабатывая свою инвестиционную стратегию, свой алгоритм, инвестор должен учитывать такой фактор, как стресс. Стресс – это постоянный спутник инвестора. Успешные трейдеры по-разному ведут борьбу со стрессом: занимаются спортом, медитируют, на некоторое время полностью абстрагируются от рынка или меняют методику работы. Инвестициями не стоит заниматься интеллектуально ленивым и тревожным людям. Желание стать богатым тут не играет роли, нужно просто любить эту работу и радоваться ей.
Потеря денег приносит значительно большее расстройство инвесторам, чем радость от выигрыша. Если инвестор все внимание переключает на кратковременные колебания, то видит, как изменяется его портфель, но при этом не считает доходы.
Работать на бирже с капиталом чужих инвесторов морально тяжело, потому что с их стороны чувствуется постоянное давление, а это вызывает стресс. На рынке происходят движения, из-за которых могут появиться угрозы открытым позициям и прочие ситуации. С такой деятельностью не каждый сможет справиться. Поэтому многие успешные трейдеры работают со своим капиталом или в инвестиционных компаниях, где управляют деньгами клиентов этих компаний, а сами получают определенную сумму в виде заработной платы.
Самый неприятный момент в управлении чужим капиталом заключается в полной зависимости от инвесторов. Удержать, а тем более приумножить деньги очень сложно, поэтому потерять своих инвесторов можно не только в случае плохой работы, но и в случае хорошей, когда ваши успехи слишком ярко выражены.
Если раньше люди предпочитали делать долгосрочные вложения и получаемый доход от этого их удовлетворял, то сейчас этого делать не стоит. Вложив во что-то деньги, теперь уже нельзя чувствовать себя в безопасности в течение многих лет, поэтому подход к инвестированию надо сделать более гибким. Например, в последнее время совершать крупные сделки с целыми папками ценных бумаг инвесторам стало сложнее. Публичные фондовые рынки теперь приносят разочарование участникам, и такие действия привели к тому, что многие банки на Уолл-стрит стали открывать частные биржи – темные пулы. Летом 2011 года 30 % всех сделок приходилось на них. Почему это произошло? По словам банкиров с Уолл-стрит, они привлекали тем, что инвесторы начали спокойно выкладывать информацию о своих крупных биржевых приказах в открытый доступ.
Если отслеживать рост денежной массы, то сейчас можно отметить первые признаки начинающейся инфляции. Чем быстрее рост цен, тем выше инфляция, поэтому нужно инвестировать в такие активы, как золото, земля, валюта иностранных государств. Если ожидается дефляция, то предпочтение стоит отдавать финансовым активам, различным облигациям. Советую также не все средства инвестировать в недвижимость, потому что это в настоящее время очень рискованное дело из-за изменчивости цен на рынке и низкой доходности инвестиций в этой сфере.
