В случае же, если информация об уязвимостях в критических инфраструктурах и системах управления ими уже попала или попадет в распоряжение террористических организаций, экстремистских сообществ и с несколько меньшим риском преступных синдикатов, могут произойти непредсказуемые по своим последствиям акты. Причем, надо признаться, что на сегодняшний день у структур национальной безопасности нет способа предотвратить их. Более того, затруднена будет идентификация нападающего. Это является смертельной угрозой для Америки, которую должным образом не осознает ни федеральная власть, ни бизнес, ни тем более общественность.
Новые измерения финансового терроризма и преступности. Если на потребительском рынке продаются первые мелкосерийные полноценные роботы, а в военной сфере на вооружение поступают первые единичные образцы, то в сфере финансов полностью роботизированные системы – торговые роботы, за последние пять лет стали главными действующими лицами на большинстве финансовых рынков Америки, Великобритании и Японии.
Торговые роботы представляют собой интеллектуальные программно-аппаратные комплексы, которые оснащены не только модулями сбора, обработки, анализа информации, но и самостоятельного, без человека, принятия решений, сообразно алгоритмам. На последнее хотелось бы обратить особое внимание. Не только среди политиков, военных и бизнесменов, но даже среди части специалистов по информационным технологиям бытует заблуждение, что торговые роботы представляют собой предтечу искусственного интеллекта и вплотную приблизились к нему. Внешне дело выглядит именно таким образом, поскольку все решения о купле-продаже акций, индексов, валют, деривативов и т. п. принимают непосредственно программно-аппаратные комплексы – торговые роботы. Но, если обратиться к сути дела, то выяснится, что решения они принимают не по собственным правилам, которые создали сами, а по алгоритмам, которые заложены в них людьми – программистами, разработчиками, математиками, аналитиками и т. п. Поэтому об искусственном интеллекте говорить пока преждевременно, хотя решения на финансовых рынках принимаются роботами, без непосредственного участия человека.
Если в 2010 г. не более трети операций на американских финансовых рынках осуществлялось торговыми роботами, то в настоящее время более 70 % сделок на биржевых и внебиржевых финансовых рынках торгующих биржевыми финансовыми продуктами, осуществляются не людьми, а торговыми роботами.
Экспансия торговых роботов, некоторые из которых стоят 10 млн. долларов и более, связана с двумя обстоятельствами. С одной стороны, торговля на финансовых рынках требует регулярной обработкой огромных массивов информации. При краткосрочном трейдинге, а на него приходится основная часть операций, люди просто не успевают обработать и проанализировать разнородные и разноформатные массивы информации. Более эффективно это делают торговые роботы, которые принимают решения на основе некоторых правил. В этом смысле торговые роботы являются наследниками и более универсальными вариантами компьютеров, в прошлом обыгрывающих чемпионов мира по шахматам. В обоих случаях в основе программ лежат определенные алгоритмические правила, построенные на основе иерархии принятия решений.
С другой стороны, с середины нулевых годов было открыто, что источником доходов на финансовых рынках является сверхкраткосрочный временной арбитраж. Если кто-то успевает среагировать на рыночные известия быстрее других, то он снимает выгоду от более раннего знания той или иной новости. Если со времен Ротшильдов до середины XXI века шла гонка за скорость получения информации, то с середины прошлого века до нашего времени началась гонка за скорость реагирования на информацию. Как было показано на примере боевых роботов, автоматизированные системы способны быстрее людей реагировать на любую внешнюю информацию. Соответственно с середины десятых годов стали создаваться не только все более совершенные алгоритмически, но и все более быстродействующие торговые роботы. В настоящее время торговые роботы крупнейших американских банков, которые стоят уже не десятки, а сотни миллионов долларов, окупаются чуть более чем за четыре месяца за счет того, что способны опережать других роботов на сотые миллисекунды.
Господство торговых роботов на финансовых рынках создало новые угрозы для финансовой системы и национальной безопасности США и Запада. В 2014 г. федеральная Комиссия по Ценным Бумагам (SEC) выпустила доклад, в котором обратила внимание не только финансистов, но политиков и структур, занимающихся национальной безопасностью на настораживающий факт. Если в течение нулевых годов в среднем за год фиксировалось чуть менее 9 необъяснимых колебаний курса акций, в разы превышающих их нормальную волатильность, то в 2011-2012 гг. подобных колебании фиксировалось уже в среднем за год 36, в 2013 – 41, и в 2014 – 74. Доскональный анализ, проведенный SEC, показал, что эти колебания не были связаны с какими-либо событиями или новостными поводами, связанными с соответствующими компаниями. Эти колебания были результатами действий торговых роботов, принимавших решения о купле-продаже в соответствии с некоторыми алгоритмами.
После публикации доклада целый ряд крупнейших финансовых институтов и независимых трейдеров, чьи торговые роботы активно участвовали в операциях по купле-продаже, приведших к подозрительной сверхволатильности в 2013-2014 гг. с привлечением специалистов Комиссии, работников АНБ и независимых фирм по компьютерной безопасности, осуществили программно-технологический аудит своих роботов. В результате выяснилось, что в большинстве случаев (точное количество по соображениям коммерческой тайны и национальной безопасности озвучено не было) торговые роботы принимали ошибочные решения в том смысле, что действовали не по алгоритмам, а в результате заражения специальными зловредными программами, срок существования которых измерялся секундами.
После обнародования данной информации ФБР и независимые эксперты сделали вывод о том, что во всех отмеченных случаях имело место не просто хакерство, а тщательно спланированные и виртуозно осуществленные финансовые преступления с использованием программно-аппаратных комплексов. Доступная исследователям и общественности фактура говорит о том, что с каждым годом количество и масштабы такого рода преступности, связанной с заражением, а в будущем возможно и перехватом управления торговыми роботами, будет только нарастать.
Пока достоверно известно лишь о фактах финансовой преступности с использованием торговых роботов. Однако учитывая кластеризацию деструкции, есть основания полагать, что с каждым годом будет увеличиваться опасность крупномасштабных, а возможно и глобальных актов финансового терроризма. Имитационные модели, разработанные в Массачусетском технологическом институте и Финансовой Лаборатории в Швейцарии, в Цюрихе свидетельствуют, что уже сегодня целенаправленный перехват управления торговыми роботами может вызвать глобальное крушение финансовых рынков, за которым последует согласно эффекту домино коллапс мировой финансовой системы.
Ряд специалистов, в том числе в федеральном правительстве, считает эту угрозу, по крайней мере, в ближайшее время, надуманной. По их мнению, роботизированные торговые комплексы крупнейших финансовых институтов защищены лучше, чем какие-либо иные компьютерные сети и аппаратно-программные комплексы. Однако случай Эдварда Сноудена показал, что одного рядового системного администратора – специалиста по проникновению – достаточно, чтобы обрушить всю, без сомнения лучшую в мире, систему безопасности Агентства, ведающего наряду с прочим информационной безопасностью. Известно, что уже после Сноудена хакерам удалось неоднократно проникать в компьютерные сети не только крупных финансовых институтов, но и целого ряда центральных банков. Об этом было сообщено на Давосском форуме 2014 года.
